鼎興詐貸案 金管會重罰永豐銀1千萬、華南銀800萬
2016-11-08
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金融監督管理委員會宣布，永豐銀行、華南銀行因國內牙科醫材主要供應商「鼎興貿易」詐貸案分別遭重罰新台幣1000萬元以及800萬元。
中央社報導，金融監督管理委員會今天宣布，永豐銀行、華南銀行因國內牙科醫材主要供應商「鼎興貿易」詐貸案分別遭重罰新台幣1000萬元以及800萬元。
國內牙科醫材主要供應商、資本額新台幣8000萬元的鼎興貿易，對多家銀行以及民間融資公司詐貸超過30億元以上，案情在 7月底爆發。
銀行局副局長呂蕙容表示，永豐銀行在對鼎興的授信上未妥善建立利害關係人資料建檔的確認機制，並落實查核，且所提改善措施仍有再強化空間，因此，核處最高金額1000萬元罰鍰。
至於華南銀行，呂蕙容表示，華銀主要缺失為未依內部規定落實徵信查證及分散風險，且徵審過程短促，未確實查證所徵提合約書、票據及借戶銷售真實性，核處800萬元罰鍰。
根據金管會統計，永豐銀行對鼎興的授信餘額超過4億元。華南銀行對鼎興授信則超過9億元，其中，涉及利害關係人的授信均為十足擔保。
呂蕙容強調，銀行經金管會處罰後，若不予改正，金管會得對同一事實或行為連續處罰至依規定改正為止，此外，金管會也已對所有涉及的缺失移送檢調。
至於是否有其他銀行等金融機構捲入鼎興詐貸案？呂蕙容表示，包含永豐、華銀在內，國內共有14家銀行以及3家租賃對鼎興的授信餘額約36億元，目前已請其他銀行陳述意見，進行行政程序。
【圖片為資料照】
國內牙科醫材主要供應商、資本額新台幣8000萬元的鼎興貿易，對多家銀行以及民間融資公司詐貸超過30億元以上，案情在 7月底爆發。
銀行局副局長呂蕙容表示，永豐銀行在對鼎興的授信上未妥善建立利害關係人資料建檔的確認機制，並落實查核，且所提改善措施仍有再強化空間，因此，核處最高金額1000萬元罰鍰。
至於華南銀行，呂蕙容表示，華銀主要缺失為未依內部規定落實徵信查證及分散風險，且徵審過程短促，未確實查證所徵提合約書、票據及借戶銷售真實性，核處800萬元罰鍰。
根據金管會統計，永豐銀行對鼎興的授信餘額超過4億元。華南銀行對鼎興授信則超過9億元，其中，涉及利害關係人的授信均為十足擔保。
呂蕙容強調，銀行經金管會處罰後，若不予改正，金管會得對同一事實或行為連續處罰至依規定改正為止，此外，金管會也已對所有涉及的缺失移送檢調。
至於是否有其他銀行等金融機構捲入鼎興詐貸案？呂蕙容表示，包含永豐、華銀在內，國內共有14家銀行以及3家租賃對鼎興的授信餘額約36億元，目前已請其他銀行陳述意見，進行行政程序。
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