TRF金管會第五波開罰14家銀行 累計罰鍰破億
2017-06-02
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金管會1日再針對TRF（目標可贖回遠期契約）銷售問題，對14家銀行祭出處分，罰鍰約新台幣1800萬元，加計前 4波處分，罰鍰金額加計高達1億400萬元。
中央社報導，金管會1日再針對TRF（目標可贖回遠期契約）銷售問題，對14家銀行祭出處分，罰鍰約新台幣1800萬元，加計前 4波處分，罰鍰金額加計高達1億400萬元。
本次裁罰的14家銀行，包含大眾、元大、玉山、國泰、日盛、新光、中信、富邦、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東銀行。其中大眾、元大及玉山等3家銀行情節較嚴重，分別裁罰400萬元；國泰、日盛及新光等3家銀行則裁罰200萬元，6家銀行合計被開罰金額共1800萬元，其餘8家則處糾正。
金管會銀行局表示，本次TRF專案檢查，主要是針對「董事會紀錄」、「沒核實辦理OBU開戶作業」、「沒落實審查客戶財務資料」進行檢查，查核重點在董事會議紀錄。
金管會查核結果發現，銀行有未確實審查董事會議紀錄等缺失，因此予以核處，但並沒有發現有銀行幫TRF客戶偽造董事會紀錄。
金管會表示，大眾、元大、玉山、國泰世華、日盛及新光等6家銀行，因辦理TRF客戶董事會紀錄、OBU開戶或財報真實性審查等，有未妥適建立或未確實執行內控制度缺失，已違反銀行法規定。其中大眾、元大、玉山 3家銀行，「未確實審查財報情況和涉及客戶數較多」，因此處罰400萬元，並予以糾正，國泰、日盛及新光3銀行則被罰200萬元、也予以糾正。
金管會官員指出，文件之徵提與審核均為銀行風險控管一環，不應流於形式，但銀行為搶OBU客戶，服務太好反讓風控流於形式化，事後糾紛也反而更多。
【圖片為資料照】
本次裁罰的14家銀行，包含大眾、元大、玉山、國泰、日盛、新光、中信、富邦、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東銀行。其中大眾、元大及玉山等3家銀行情節較嚴重，分別裁罰400萬元；國泰、日盛及新光等3家銀行則裁罰200萬元，6家銀行合計被開罰金額共1800萬元，其餘8家則處糾正。
金管會銀行局表示，本次TRF專案檢查，主要是針對「董事會紀錄」、「沒核實辦理OBU開戶作業」、「沒落實審查客戶財務資料」進行檢查，查核重點在董事會議紀錄。
金管會查核結果發現，銀行有未確實審查董事會議紀錄等缺失，因此予以核處，但並沒有發現有銀行幫TRF客戶偽造董事會紀錄。
金管會表示，大眾、元大、玉山、國泰世華、日盛及新光等6家銀行，因辦理TRF客戶董事會紀錄、OBU開戶或財報真實性審查等，有未妥適建立或未確實執行內控制度缺失，已違反銀行法規定。其中大眾、元大、玉山 3家銀行，「未確實審查財報情況和涉及客戶數較多」，因此處罰400萬元，並予以糾正，國泰、日盛及新光3銀行則被罰200萬元、也予以糾正。
金管會官員指出，文件之徵提與審核均為銀行風險控管一環，不應流於形式，但銀行為搶OBU客戶，服務太好反讓風控流於形式化，事後糾紛也反而更多。
【圖片為資料照】
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