台新銀行理專監守自盜 吞客戶3億
2020-11-16
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刑事局破獲銀行史上最高額監守自盜案，台新銀行高階理財專員41歲周姓男子為填補長期投資虧損，竟盜領經手客戶資金達新台幣3億元，警方循線於14日晚間將他逮捕，15日晚間依業務侵占等罪嫌移送台北地檢署偵訊。
刑事局破獲銀行史上最高額監守自盜案，台新銀行高階理財專員41歲周姓男子為填補長期投資虧損，竟盜領經手客戶資金達新台幣3億元，警方循線於14日晚間將他逮捕，15日晚間依業務侵占等罪嫌移送台北地檢署偵訊。
史上最高額銀行理專監守自盜 10年蠶食「驚」吞3億元案
本案緣某國內國際商業銀行遭其周姓理專業務侵占銀行客戶帳戶金額情事，委託律師向本局偵查第七大隊報案訴請偵辦。
經查周嫌自99年6月間迄今為止，於銀行任職財務理專長達10年期間，藉由推銷金融商品(基金、股票、債券及其他衍生的金融商品等)或是能私下協助客戶投資之際，以方便業務作業之理由，要求客戶於多張空白出款表單用印或簽名，之後私下將客戶帳戶的金錢匯款至自己親友銀行帳戶內，並利用他人帳戶製造資金斷點，最終再匯回自己名下帳戶，意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，初步估計約新臺幣3億元。
本局偵查第七大隊於蒐證完備見時機成熟後，報請臺灣臺北地方檢察署稱股陳照世檢察官指揮偵辦並聲請核發拘票，於14日派員前往新北市執行拘提勤務，拘提周嫌到案，並查扣BENZ汽車1部、銀行存摺25本、信用卡20張、手機12支、金融卡6張、筆記型電腦5台及文件1批贓證物，詢後全案依業務侵占、違反銀行法特別背信罪(第125條之2，不法獲利金額超過1億元)、洗錢防制法、詐欺、偽造私文書等罪嫌先行解送臺灣臺北地方檢察署偵辦。
警方呼籲廣大投資民眾，銀行大多會核發銀行對帳單，千萬要仔細核對，了解自己財務走向；另外絕對不要將存摺、印鑑、密碼及已簽章的空白表單交給行員保管，避免讓自己的錢財遭不當使用；此外，也要緊盯自己的隨身物品安全，像是存摺、印鑑、取款條，所有交易都要全程緊盯，且印鑑、存摺取回後也要做多做一步的確認，才能守護自己的財務安全。
經查周嫌自99年6月間迄今為止，於銀行任職財務理專長達10年期間，藉由推銷金融商品(基金、股票、債券及其他衍生的金融商品等)或是能私下協助客戶投資之際，以方便業務作業之理由，要求客戶於多張空白出款表單用印或簽名，之後私下將客戶帳戶的金錢匯款至自己親友銀行帳戶內，並利用他人帳戶製造資金斷點，最終再匯回自己名下帳戶，意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，初步估計約新臺幣3億元。
本局偵查第七大隊於蒐證完備見時機成熟後，報請臺灣臺北地方檢察署稱股陳照世檢察官指揮偵辦並聲請核發拘票，於14日派員前往新北市執行拘提勤務，拘提周嫌到案，並查扣BENZ汽車1部、銀行存摺25本、信用卡20張、手機12支、金融卡6張、筆記型電腦5台及文件1批贓證物，詢後全案依業務侵占、違反銀行法特別背信罪(第125條之2，不法獲利金額超過1億元)、洗錢防制法、詐欺、偽造私文書等罪嫌先行解送臺灣臺北地方檢察署偵辦。
警方呼籲廣大投資民眾，銀行大多會核發銀行對帳單，千萬要仔細核對，了解自己財務走向；另外絕對不要將存摺、印鑑、密碼及已簽章的空白表單交給行員保管，避免讓自己的錢財遭不當使用；此外，也要緊盯自己的隨身物品安全，像是存摺、印鑑、取款條，所有交易都要全程緊盯，且印鑑、存摺取回後也要做多做一步的確認，才能守護自己的財務安全。
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