假美鈔詐領6600萬 主嫌下落仍在查
2016-03-09
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一個偽鈔集團以假美鈔兌換領走兆豐銀行逾新台幣6600萬元，台北地檢署提訊本案相關3名被告，以釐清美金來源。檢調破獲偽鈔集團，趁農曆年前拿著200萬美元，赴銀行兌換逾新台幣6600萬元。台北地檢署指揮調查局陸續逮捕11人，至今已向法院聲請羈押禁見9人獲准，2人請回。
假美鈔詐領6600萬 主嫌下落仍在查
中央社報導，一個偽鈔集團以假美鈔兌換領走兆豐銀行逾新台幣6600萬元，台北地檢署昨天提訊本案相關3名被告，以釐清美金來源。
檢調破獲偽鈔集團，趁農曆年前拿著200萬美元，赴銀行兌換逾新台幣6600萬元。台北地檢署指揮調查局陸續逮捕11人，至今已向法院聲請羈押禁見9人獲准，2人請回。
檢調指出，本案由受害銀行兆豐銀行主動發現後，向調查局報案，目前遭收押者大多是以3萬至5萬美元臨櫃去兌換進行測試者，主嫌下落仍在追查。
檢調破獲偽鈔集團，趁農曆年前拿著200萬美元，赴銀行兌換逾新台幣6600萬元。台北地檢署指揮調查局陸續逮捕11人，至今已向法院聲請羈押禁見9人獲准，2人請回。
檢調指出，本案由受害銀行兆豐銀行主動發現後，向調查局報案，目前遭收押者大多是以3萬至5萬美元臨櫃去兌換進行測試者，主嫌下落仍在追查。
假鈔騙200萬美金 兆豐金董座怒祭處分
兆豐金控旗下兆豐銀行遭到假美鈔詐騙200萬美元，金控董事長蔡友才震怒，不但出事的敦化分行進行人事處分，還特別再加一道SOP流程，換匯一定金額得向上通報。
兆豐銀副總經理梁美琪表示，包括分行經理、副理、襄理都降1級、1支大過、調任非主管職務，出納科長1支小過，經辦由於入行資歷不深且發覺有異向上反映，記2支申誡。
造成蔡友才如此震怒的原因，主要是兆豐銀是國內最大外匯銀行，經手量最大，經驗也應該最豐富，但卻在歹徒分2次各要換匯100萬美元時毫無警覺，直至要轉存大型分行才發現，亡羊補牢為時已晚。
梁美琪指出，兆豐銀最注重的風控就是洗錢防制，內部早就教育員工，若收到某版的美鈔，除了驗鈔機驗過之外，一定要經過手驗程序，雖然這次歹徒存入的是公司戶，可以一次換匯較大的額度，但同一天分別換了2次100萬美金現鈔，分行人員卻未發現，顯然「螺絲鬆了」。
梁美琪說，一般而言，公司戶要換大筆美金，通常會用轉帳，搬現金來本來就少見，未來兆豐銀只要一次換匯超過3萬美元，櫃員就必須通報分行經理，如果超過10萬美元，更要直接通報總行，希望杜絕收到偽鈔的事件再度發生。
兆豐銀副總經理梁美琪表示，包括分行經理、副理、襄理都降1級、1支大過、調任非主管職務，出納科長1支小過，經辦由於入行資歷不深且發覺有異向上反映，記2支申誡。
造成蔡友才如此震怒的原因，主要是兆豐銀是國內最大外匯銀行，經手量最大，經驗也應該最豐富，但卻在歹徒分2次各要換匯100萬美元時毫無警覺，直至要轉存大型分行才發現，亡羊補牢為時已晚。
梁美琪指出，兆豐銀最注重的風控就是洗錢防制，內部早就教育員工，若收到某版的美鈔，除了驗鈔機驗過之外，一定要經過手驗程序，雖然這次歹徒存入的是公司戶，可以一次換匯較大的額度，但同一天分別換了2次100萬美金現鈔，分行人員卻未發現，顯然「螺絲鬆了」。
梁美琪說，一般而言，公司戶要換大筆美金，通常會用轉帳，搬現金來本來就少見，未來兆豐銀只要一次換匯超過3萬美元，櫃員就必須通報分行經理，如果超過10萬美元，更要直接通報總行，希望杜絕收到偽鈔的事件再度發生。
假美鈔騙走鉅款 兆豐銀：主動發現
兆豐金控旗下兆豐銀行驚傳遭假美鈔詐騙，被騙走200萬美元(約折合新台幣6600萬元)。兆豐金表示，此案是內部主動發現移送調查局，內部SOP沒問題。
根據媒體報導，歹徒以偽造二次世界大戰時期使用的舊美鈔兌換新台幣，雖然舊美鈔仍可流通使用，但有特定年份有容易偽造的疑慮，銀行在換匯前應先向主管機關及美國進行雙重確認後，才能兌換。
兆豐金發言人王起梆表示，敦化分行日前遇到存入鉅額美鈔，由於歹徒分批、分次換匯存入，且這批美鈔製作精良，包括行員與驗鈔機都無法分辨真假。直至分行累積一定數量美鈔再轉存大型分行後，才發現這些美鈔「怪怪的」，主動通報調查局介入。
王起梆指出，內部已經先行圈存可能虧損金額，待檢調調查完畢後，認列相關損失。
銀行業者認為，兆豐銀這次在換匯上出的包，「有點誇張」，由於銀行內規通常針對較大額的換匯，必須由分行主管或總行主管進行雙重驗證；就算是分批換匯，在短時間內這麼頻繁也會引起行員的警覺，這麼輕易被換走200萬美金，顯示第一線的行員警覺心不足，事後就算發現，也難免會有虧損發生。
【圖片來源：中央社】
根據媒體報導，歹徒以偽造二次世界大戰時期使用的舊美鈔兌換新台幣，雖然舊美鈔仍可流通使用，但有特定年份有容易偽造的疑慮，銀行在換匯前應先向主管機關及美國進行雙重確認後，才能兌換。
兆豐金發言人王起梆表示，敦化分行日前遇到存入鉅額美鈔，由於歹徒分批、分次換匯存入，且這批美鈔製作精良，包括行員與驗鈔機都無法分辨真假。直至分行累積一定數量美鈔再轉存大型分行後，才發現這些美鈔「怪怪的」，主動通報調查局介入。
王起梆指出，內部已經先行圈存可能虧損金額，待檢調調查完畢後，認列相關損失。
銀行業者認為，兆豐銀這次在換匯上出的包，「有點誇張」，由於銀行內規通常針對較大額的換匯，必須由分行主管或總行主管進行雙重驗證；就算是分批換匯，在短時間內這麼頻繁也會引起行員的警覺，這麼輕易被換走200萬美金，顯示第一線的行員警覺心不足，事後就算發現，也難免會有虧損發生。
【圖片來源：中央社】
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