兆豐銀遭重罰金管會不排除約談蔡友才

2016-08-23 694

兆豐銀行紐約分行遭美國重罰新台幣57億元，凸顯總行內控失靈，金管會坦言，受限經費1年只能對4家海外分行進行金檢。目前台資銀行海外據點逾450家，金檢一輪需超過100年。

中央社22日報導，兆豐銀行遭美國重罰57億元，金融監督管理委員會副主委桂先農表示，若有必要，不排除請兆豐金控前董事長蔡友才到會說明。

為釐清兆豐銀行遭美國重罰整起事件，金融監督管理委員會22日成立跨部會的「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」進行調查，金管會副主委桂先農主持記者會對外說明調查結果。

兆豐銀行紐約分行涉及反洗錢防制，遭美國重罰1.8億美元、折合新台幣57億元。

由於該起事件發生於蔡友才擔任兆豐金董事長任內，桂先農表示，若有必要，不排除請蔡友才到會說明，「如果邀請他來，他應該會來，如果蔡董事長有應該要負的責任，不排除他也要負責」。

據媒體報導，蔡友才21日受訪時指出，這件事情，他該做的都做了，「我問心無愧」。但財政部政務次長蘇建榮說，蔡友才至今都未主動聯絡財政部，也未針對此事說明，因此對於相關究責，將會由專案小組釐清。

海外金檢金管會鞭長莫及

中央社報導，兆豐銀行紐約分行遭美國重罰新台幣57億元，凸顯總行內控失靈，金管會坦言，受限經費1年只能對4家海外分行進行金檢。目前台資銀行海外據點逾450家，金檢一輪需超過100年。

為釐清兆豐銀行遭美國重罰整起事件，金融監督管理委員會22日成立跨部會的「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」進行調查，桂先農主持記者會對外說明調查結果。

檢查局表示，洗錢防制一直是近年金檢重點，但海外分行金檢受限於預算，只能透過總行管理了解其是否健全，是否盡到相關的管理。

至於金管會未來不會增加對海外分行金檢頻率，檢查局表示，目前經費1年查4家就差不多了。

桂先農補充說明，台資銀行目前海外據點有超過450處，已比目前檢查局僅300名員工還多，此外，國內還有38家銀行以及16家金控，外加信用合作社、農漁會，全國有近6000家金融服務機構，金融機構的內稽內控不可能只靠檢查局的金檢，要靠金融機構內部的防線。

桂先農指出，金融機構在內稽內控設有3道防線，首先各家銀行總行需設立專職的法遵長，其位階相當於副總經理、其次要做到風險管理、以及內部實施稽核，同時，各業者也要將檢查結果回報金管會。

同時，桂先農也表示，若有必要，不排除請兆豐金控前董事長蔡友才到會說明，「如果邀請他來，他應該會來」。

金管會：通報時程合規

據中央社消息，「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」22日晚公布初步調查結果，金管會副主委桂先農表示，兆豐銀行整起事件在通報時程符合規定。

另外，由於兆豐8月1日已獲知可能遭重罰，卻拖到8月19日才發布重訊引人疑竇。官員表示，主要是正確罰款金額19日才知道。

為釐清兆豐銀行遭美國重罰整起事件，金融監督管理委員會22日成立跨部會的「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」進行調查，金管會副主委桂先農主持記者會對外說明調查結果。

就金管會掌握時程，美國紐約州金融服務署於2015年1至3月從事金檢檢查，並於今年2月9日函送檢查報告給兆豐銀行，兆豐收到檢查報告後，於 3月24日函覆紐約州金融服務署報告。

之後兆豐銀行於 5月18日把檢查報告翻譯成中文，並將改善措施回報金管會。桂先農強調，根據內稽內控規定，兆豐銀行於規定的兩個月期間內，向金管會說明，而金管會收到兆豐的報告後，也請兆豐銀行進行說明並要求改善。

桂先農說，直到8月1日兆豐銀行代理董事長吳漢卿更親自到會，說明紐約州金融服務署將對兆豐銀行實施巨額罰款。

官員表示，由於正確罰款金額直到 8月19日才確定，8月1日是接獲可能被裁罰的通知，所以，兆豐才會在8月19日發佈重大訊息。

桂先農表示，金管會在8月1日當時接獲兆豐銀可能遭到巨額罰款時，立刻寫信給紐約州金融服務署，表示要求兆豐銀行總行全力協助改紐約分改善反洗錢措施，同時，希望可以與美方分享監理資訊，不過，迄今美方仍未回信。