兆豐案是對蔡友才的政治追殺？丁克華否認

2016-09-12 874

兆豐銀紐約分行重罰案是否已淪為對兆豐金前董座蔡友才的政治追殺？金管會主委丁克華昨日對此搖了3次頭。他表示，「我有信心」，事件當事人都願意出面講清楚。

105學年度「大專生金融就業公益專班」11日在致理科技大學開訓，丁克華應邀與會，會後聯訪時表示，兆豐銀紐約分行重罰案並非是對兆豐金前董座蔡友才的政治追殺。

中國時報報導，兆豐銀紐約分行重罰案是否已淪為對兆豐金前董座蔡友才的政治追殺？金管會主委丁克華昨日對此搖了3次頭。他表示，「我有信心」，事件當事人都願意出面講清楚。

蔡友才上周被銀行局、司法檢調密集約談、複訊，住處及辦公處所也被搜索，最後以300萬元交保並限制出境，行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」上周六開會也決議蔡友才疏失責任明確，要求應立即啟動民事求償訴。

就在行政院該小組10日開會的同時，蔡友才到醫院掛病號，險些被醫生要求住院觀察，外界連日施予的壓力顯然讓他不勝招架。

丁克華昨天出席105學年度「大專生金融就業公益專班」，以「班主任」身分到致理科技大學主講第一堂課，講題就是「金融服務業之社會責任」。他在演講強調，「自私自利是人的天性，但自利不能違法」，在法律上「不以不知而不罰」，而且只要違法，一定會留下痕跡。

丁克華指出，金融業的銀行、保險、證券業每年約有80兆元的營收，是很吸引人的就業市場，「金融業的誘惑也很多」，金融業槓桿效應大、影響力比一般中小企業廣，一旦經營不善，將讓社會經濟崩潰。

他表示，目前看來兆豐銀是在行政作業上有所疏忽，未能及時向主管機關申報，「至於有沒有洗錢還要查清楚」；樂陞公司則因不守法，使小投資人損失慘重。

丁克華強調，兆豐案和樂陞案都是警惕有心進入金融業的新生代，應以「毅力、專業、守法」3大原則自律。

而針對兆豐案、樂陞案衍生的制度漏洞問題，金管會專案小組今日將開會討論強化督管和監理改進方法，以回應行政院上周六督導小組會議的要求。金管會主委丁克華昨天表示，該小組屬於跨部會會議，邀集財政部、法務部及中央銀行，擴大討論「制度面」的改善方法。

張兆順整頓兆豐銀月內達陣

聯合報報導，兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順上任一周火速完成兆豐銀行組織改造計畫，預定10日新任總經理楊豊彥就任後，一個月內落實組織改造。

根據張兆順規劃，組織改造將依循強化董事會與總經理監督管理功能、內稽內控與法遵改善、海外與國內分行業務及後端管理專業分工等三大方向，調整編制、擴增人力，尤其美國當地分行評估就地設立洗錢防制中心，以徹底改善此次兆豐銀紐約分行違規遭罰所引爆的各項缺失。

張兆順找來搭檔楊豊彥協助救火。據悉，楊豊彥10日上任後，將銜命前往美國督陣，包括美國紐約分行的後續改善作業，以及其他三家美國分行與當地主管機關的互動與法遵，並就前董座徐光曦向美方主管機關承諾評估四家分行在美國集中設置洗錢防制中心，督導各分行強化法遵等事務，與各分行所在的地方主管機關溝通。

張兆順日前於兆豐銀行舉行全行視訊會議時，宣布組織改造的方向，首要就是針對兆豐紐行重罰事件的核心問題—法遵、稽核、內控等，對症下藥，大幅擴編人力與增設新單位，包括增設洗錢防制、海外督導中心，業務與後勤單位，包括稽核與法遵在內，都要區隔國內與海外市場，分置主管人力，以明確權責、專業分工。

另外，事件風暴引發外界高度質疑董事會功能不彰，行政院的兆豐專案督導小組及金管會的調查報告，就兆豐紐行自接受美方查核到報告出爐後的處置，指出多項缺失，因此張兆順也決定要建置董事會秘書處、總經理室，擴大配置相關幕僚群，協助董事會與銀行各管理單位的對口聯繫，獨立董事也將設置專屬辦公室，讓董事會對銀行可做到即時監管，及協助楊豊彥對全行的業務推動與各項風險掌控能力。

兆豐「代碼」資料爆阿拉伯文檢調急追

聯合報10日報導，調查局洗錢防制處追查兆豐銀紐約分行有無洗錢交易，上周向檢方取得一份兆豐銀紐約、巴拿馬分行的交易代碼資料；初步解讀，這些代碼代表不同語言的文件，包括西班牙文、阿拉伯文，文件本身則與巴拿馬和委內瑞拉等國有關。

調查局正積極翻譯內容，若有疑似洗錢情資或開戶名單，將請求國際反洗錢組織艾格蒙聯盟提供資料。

美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）於二○一二年三月，對兆豐銀紐約分行進行金檢，金檢顯示，二○一二至二○一四年間，紐約分行與巴拿馬分行有異常大額交易，金額約一百一十五億美元；有九十九個已關閉帳戶自巴拿馬分行被退回後，紐約分行仍繼續匯款，部分匯款帳戶與收款帳戶是同一人；ＤＦＳ請兆豐銀提供資料，紐約分行沒有完整提供，遭裁罰五十七億台幣。

據了解，台北地檢署已取得兆豐銀紐約、巴拿馬分行的交易明細，但明細只有特定時間匯款的總額，沒有具體開戶資料與匯款細項；為釐清兩分行間的可疑交易是否涉及洗錢，及相關帳戶是否與「巴拿馬文件」點名的企業、公司有關，檢方上周要求調查局將資料帶回分析解讀，近日可望有結果。

調查局說，艾格蒙聯盟是國際反洗錢組織的聯繫平台，本身沒有資料庫，要交換洗錢情資，必須先提供具體資料，目前文件仍在解讀，資料還要蒐證。