兆豐案究責歷任6財金首長將送監察院

2016-10-04 993

行政院3日召開兆豐案督導小組會議，決定近日完成查核報告後，把時任金管會主委的陳裕璋、曾銘宗、王儷玲、丁克華，及財政部長張盛和、許虞哲移送監察院究責。

記者盧素梅／台北報導【三立新聞網】

行政院3日召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第七次會議，會中決定追究相關部會政務首長督管責任，將在近日完成查核報告後，將金管會從2010年起到現在的金管會主委陳裕璋、曾銘宗、王儷玲、丁克華，以及從2012年擔任財政部長張盛和、許虞哲，移送監察院追究責任。

行政院3日召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第七次會議，由小組召集人林錫耀副院長主持，除小組委員外，亦邀請金管會、法務部、財政部等相關部會列席。

行政院發言人徐國勇轉述指出，在檢討部會督管責任部分，督導小組部分委員表示因職務關係予以迴避，由陳傳岳、吳繁治、高涌誠三位委員進行討論，三位委員認為本案相關部會首長督管責任，應從部會職掌、業管法規，以及任期之長短來加以論究，且應從DFS檢查發現紐約分行有嚴重疏失的2012年，特別是2013年3月巴拿馬分行遭裁罰後，主管機關是否有應作為、未作為或應導正、未導正情況，予以檢視。

會中，獲致初步結論認為金管會及財政部首長在本案中應負督管不周之責，並應參照歷任首長之任期決定其應負責任之輕重，其餘如有相關人員另有行政疏失部分，由部會檢討論處。有關金管會首長責任部分，職掌金融監理，明知兆豐海外分行已有類似缺失遭國外金融機關裁罰之前例在先，未能督導所屬採取積極有效督管作為，落實缺失追蹤，督促該行徹底改善，致令缺失擴大蔓延。

且本次事件發生後所定銀行業應遵循之重大偶發事件通報機制一再失靈，內部控制三道防線亦均失守，未能掌握督導良機，致所監理之對象再遭鉅額重罰。同時，相關監理法規存有缺漏，例如未明定海外分行設專責法遵主管、會計師簽證監辦範圍及深度不足、通報機制可能遭隱匿或未能發揮即時預警功能、內部控制三道防線仍未完善建立等，致未能發揮金融監理防微杜漸的功能。

有關財政部首長責任部分，職掌公股股權管理，具公股行庫的負責人、總經理、董事、監察人等之核派權，所核派之公股代表對海外法遵制度督導未確實、對影響機構重大事件之處置失當、未督導內部稽核即時向董事會報告，亦未善盡公股代表聯絡人應向該部報告之責，以上均未能有效掌握，致造成公股股權鉅額損失。此外，派任負責人經理人董監事管理法規存有缺漏，例如對其核派人員之適任性未具即時監督考核機制，對重大偶發事件通報機制未健全，對海外分行須向董事會陳報事項規範未周延，致董事會功能不彰。

併案調查兆豐案監院：較受影響的是財長許虞哲

聯合報報導，行政院調查兆豐銀疑似洗錢案，一口氣將等六位政務首長移送監察院追究責任。監委王美玉於昨天的監察院談話會上，說明監察院對此案的重視，已展開自動調查。監院原則採併案調查處理，由於對象都是政務官，未來調查結果，較受影響的是現任財政部長許虞哲。

監委表示，調查六位特任官有無違法失職，或重大違失，若構成明顯疏失，監院會提出彈劾。王美玉與仉桂美是在九月二十一日申請自動調查兆豐案，監院在收到行政院的查核報告後，將分案派輪值委員調查，依性質與慣例，原則會「併案調查」。

監委分析，未來若調查有失職違法將會彈劾，由於可能彈劾的首長除了許虞哲之外，都已經卸任，因此，政治性高於實質意義。

王美玉與仉桂美提出四項疑問指出，此案雖經行政院成立「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」調查釐清相關責任，但財政部及金融監督管理委員會，在管理權責上是否涉及違失？相關人員有無不法情事？後續有無積極檢討，研謀有效改善對策？監察院將在調查後詳加釐清。

丁克華曾銘宗自認坦蕩

中央社報導，兆豐案延燒，行政院3日決定對時任金管會主委丁克華等移送監察院究責，丁克華表示「對監察院調查隨時候教」，曾銘宗則回應「願意負擔責任，但是不接受泛政治化惡意抹黑」。

丁克華3日才剛閃辭，晚間隨即接獲遭行政院決定移送監察院究責，他對此回應「我心中坦蕩，對監察院調查隨時候教」；至於陳裕璋、王儷玲則沒接電話。

對於遭到移送監察院究責，曾銘宗強調，自己於102年8月1日到105年1月底擔任金管會主委，就兆豐個案若有督導不周的責任，願意擔負責任，但是不接受泛政治化惡意抹黑。

至於外界指出，兆豐銀行巴拿馬分行102年3月被處罰2萬美元，曾銘宗表示，巴拿馬分行被處罰2萬美元代表著其缺失較少，而當時並未擔任金管會主委。

曾銘宗擔任金管會主委任內推動多項措施強化金融機構洗錢防制以及落實法遵，首先於102年12月31日發布銀行業防制洗錢注意事項，讓銀行法治洗錢法制化標準化，提高防制洗錢作業效率。

其次，103年8月修正銀行業內稽內控辦法，明文規定設立法遵長必須專任，且必須提高到副總層級，負責推廣法遵相關業務。

第三，去年6月由金管會副主委黃天牧成立洗錢防治專案小組，檢討防制洗錢相關制度以及法規，希望提高防制洗錢的效率，曾銘宗表示，以上三項措施均顯示其任內已對洗錢防制更臻完備。

另外，他也表示，102年8月到104年底期間，美國金融監理當局對於兆豐銀行紐約分行評等都是列為滿意層級，表示當時紐約分行運作沒有相關疏失，且美國紐約州金融署DFS今年檢查報告於2月9日送至兆豐銀，當時他已離開金管會。

最後，曾銘宗強調，自己樂意配合監察院調查，讓外界可以更瞭解兆豐案事實，同時，也希望國內銀行業可以記取這次教訓，提高防制洗錢的水準並確實建立法令遵循的企業文化，為未來台灣經濟發展做出貢獻，也為台灣消費者提供更高的服務。

張盛和樂見給社會交代

據中央社消息，兆豐案追究前、現任財金首長責任，前財政部長張盛和表示，交由監察院調查「很好啊」，當前最重要是釐清責任，監察院具監察權與調查權，若能給社會一個交代，他樂意接受調查。

張盛和3日晚接受中央社記者電訪時表示，此案日前曾銘宗已經去監察院舉發，顯見眾人都希望將案情釐清，監察院具備監察權與調查權，交由監察院查清楚，給社會一個交代，也是美事一樁。

記者追問張盛和，若監察院調查結果，認為他須負督導不周之責，將如何回應？張盛和僅表示「這是假設性問題」。他重申，目前很多人搞不清楚金管會與財政部的權責，應先釐清兩部會權責，再來談後續的責任問題。

針對丁克華閃電請辭，張盛和表示，丁克華可能是認為兆豐案演變自此，已經是政治問題，唯有辭職以自清。「政治就是這樣，政務官本來就要有隨時上台、隨時下台的準備」，應該平常心看待。

【圖片為資料照，翻攝自googlemap】