im.B借貸媒合平台違法吸金案 監察院糾正金管會
2024-08-07
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針對im.B借貸媒合平台違法吸金案，監察院財政及經濟委員會7日通過調查報告，糾正金管會，並要求行政院評估指定P2P產業業務主管機關的必要性。監委蔡崇義和賴鼎銘表示，政府應記取教訓，加強監管，避免類似事件再次發生。
針對im.B借貸媒合平台違法吸金案，監察院財政及經濟委員會今日通過調查報告，糾正金融監督管理委員會（簡稱金管會），並要求行政院評估指定P2P（點對點）產業業務主管機關的必要性。監委蔡崇義和賴鼎銘表示，政府應記取教訓，加強監管，避免類似事件再次發生。
自2015年成立以來，im.B平台由曾耀鋒與其女友張淑芬共同經營，涉嫌非法吸金90億元，該平台利用假債權進行詐騙，吸引大量投資者上當，受害者達數千人。台北地檢署依違反銀行法等罪起訴曾耀鋒等人，台北地院一審宣判，曾耀鋒及張淑芬分別被判處16年6月及12年2月有期徒刑，全案可上訴。
監委在調查報告中指出，im.B平台詐欺案發前，金管會曾鼓勵銀行與P2P平台業者合作，以促成P2P平台的健全發展，但政府缺乏強力的監管措施。儘管金管會同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但在im.B平台案爆發後，金管會查核發現，多數合作銀行未落實該參考做法，顯示金管會在監管方面存在明顯怠失。
監委強調，國際間早已發生多起P2P借貸平台倒閉事件，主要國家已開始檢討或制定相關監理規範。然而，金管會仍評估不予金融監理，導致發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰失職。中央銀行的研析報告也建議應採取適度監理。
監委指出，行政院在im.B平台詐欺案後，召集金管會等5部會商討因應對策，並表示目前多數國家由金融監理單位監管P2P平台。然而，行政院僅作出「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」的結論，相關管理作業仍由不同機關辦理，未能根本解決P2P借貸平台的監管問題。
監委表示，im.B平台詐欺案發生前，國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，導致民眾重大財物損失。im.B平台詐欺案發生後，行政院指示金管會在去年底研提管理計畫，首要目標是協助業者成立公會，以不訂定專法或高度監理為前提，強化平台業者自律，但截至今年4月，政府仍未協助業者完成公會成立工作。
監委強調，金管會雖在2017年同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，但從2018年第1季到2022年第4季，僅有6家銀行與7家P2P借貸業者有前項自律規範所定的合作關係，且截至2022年底，仍維持合作關係的僅有2家銀行與2家P2P業者，顯示不指定主管機關的方式未能達到降低風險的目標。
監委呼籲，政府應記取教訓，加強監管P2P借貸平台，以保護投資者的利益，防止未來類似事件再次發生。部分媒體指稱涉案官員與im.B平台詐欺案主嫌有往來，監委要求法務部在偵辦完成後，將相關違法事證函報監察院，以進一步究責。然而，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
監察院財政及經濟委員會通過蔡崇義、賴鼎銘所提調查報告，糾正金管會，促請行政院確實評估改善相關缺失。
【圖片為資料照】
自2015年成立以來，im.B平台由曾耀鋒與其女友張淑芬共同經營，涉嫌非法吸金90億元，該平台利用假債權進行詐騙，吸引大量投資者上當，受害者達數千人。台北地檢署依違反銀行法等罪起訴曾耀鋒等人，台北地院一審宣判，曾耀鋒及張淑芬分別被判處16年6月及12年2月有期徒刑，全案可上訴。
監委在調查報告中指出，im.B平台詐欺案發前，金管會曾鼓勵銀行與P2P平台業者合作，以促成P2P平台的健全發展，但政府缺乏強力的監管措施。儘管金管會同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但在im.B平台案爆發後，金管會查核發現，多數合作銀行未落實該參考做法，顯示金管會在監管方面存在明顯怠失。
監委強調，國際間早已發生多起P2P借貸平台倒閉事件，主要國家已開始檢討或制定相關監理規範。然而，金管會仍評估不予金融監理，導致發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰失職。中央銀行的研析報告也建議應採取適度監理。
監委指出，行政院在im.B平台詐欺案後，召集金管會等5部會商討因應對策，並表示目前多數國家由金融監理單位監管P2P平台。然而，行政院僅作出「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」的結論，相關管理作業仍由不同機關辦理，未能根本解決P2P借貸平台的監管問題。
監委表示，im.B平台詐欺案發生前，國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，導致民眾重大財物損失。im.B平台詐欺案發生後，行政院指示金管會在去年底研提管理計畫，首要目標是協助業者成立公會，以不訂定專法或高度監理為前提，強化平台業者自律，但截至今年4月，政府仍未協助業者完成公會成立工作。
監委強調，金管會雖在2017年同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，但從2018年第1季到2022年第4季，僅有6家銀行與7家P2P借貸業者有前項自律規範所定的合作關係，且截至2022年底，仍維持合作關係的僅有2家銀行與2家P2P業者，顯示不指定主管機關的方式未能達到降低風險的目標。
監委呼籲，政府應記取教訓，加強監管P2P借貸平台，以保護投資者的利益，防止未來類似事件再次發生。部分媒體指稱涉案官員與im.B平台詐欺案主嫌有往來，監委要求法務部在偵辦完成後，將相關違法事證函報監察院，以進一步究責。然而，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
監察院財政及經濟委員會通過蔡崇義、賴鼎銘所提調查報告，糾正金管會，促請行政院確實評估改善相關缺失。
【圖片為資料照】
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