陸史上最大金融詐騙「e租寶」以老鼠會手法吸金500多億人民幣
2016-02-02
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備受關注的「e租寶」非法集資案告破，21名涉案人員被北京檢察機關批准逮捕。「e租寶」是“鈺誠系”下屬的金易融(北京)網路科技有限公司運營的網路平臺，在一年半內非法吸收資金500多億元，受害投資人遍佈全國31個省市區。
據2月1日新華社報導，備受關注的「e租寶」非法集資案告破，21名涉案人員被北京檢察機關批准逮捕。「e租寶」是“鈺誠系”下屬的金易融(北京)網路科技有限公司運營的網路平臺，在一年半內非法吸收資金500多億元(人民幣，下同)，受害投資人遍佈全中國31個省市區。
假項目、假三方、假擔保：三步障眼法製造騙局
「『e租寶』就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局 (老鼠會)。」在看守所，昔日的鈺誠國際控股集團總裁張敏說，對於「e租寶」佔用投資人的資金的事，公司高管都很清楚。
「e租寶」對外宣稱，其經營模式是由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協議，然後在「e租寶」平臺上以債權轉讓的形式發標融資；融到資金後，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。
辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取仲介費；然而，「e租寶」從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。
「我們虛構融資項目，把錢轉給承租人，並給承租人好處費，再把資金轉入我們公司的關聯公司，以達到事實挪用的目的。」丁寧說，他們前後為此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。
採訪中，「鈺誠係」多位高管都向記者證實了自己公司用收買企業或者註冊空殼公司等方式在「e租寶」平臺上虛構項目的事實。
「據我所知，『e租寶』上95%的項目都是假的。」安徽鈺誠融資租賃有限公司風險控制部總監雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的1.5%－2%向企業買來資訊，他所在的部門就負責把這些企業資訊填入準備好的合同裏，製成虛假的項目在「e租寶」平臺上線。為了讓投資人增強投資信心，他們還採用了更改企業註冊金等方式包裝項目。
隨著媒體的深入調查，「e租寶」的真實面目終於呈現於眾。「e租寶」是典型的互聯網+時代的產物，幾乎是橫空出世，迅速發達。該案波及面廣，群眾受損財產數額大，值得反思。一方面要為公眾敲響警鐘，警惕網路帶來便利和奇跡的同時也會有陷阱。同時也期望互聯網金融監管部門不要放過這次彌補漏洞的契機。
【中新網】【圖片為資料照片】
「e租寶」對外宣稱，其經營模式是由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協議，然後在「e租寶」平臺上以債權轉讓的形式發標融資；融到資金後，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。
辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取仲介費；然而，「e租寶」從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。
「我們虛構融資項目，把錢轉給承租人，並給承租人好處費，再把資金轉入我們公司的關聯公司，以達到事實挪用的目的。」丁寧說，他們前後為此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。
採訪中，「鈺誠係」多位高管都向記者證實了自己公司用收買企業或者註冊空殼公司等方式在「e租寶」平臺上虛構項目的事實。
「據我所知，『e租寶』上95%的項目都是假的。」安徽鈺誠融資租賃有限公司風險控制部總監雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的1.5%－2%向企業買來資訊，他所在的部門就負責把這些企業資訊填入準備好的合同裏，製成虛假的項目在「e租寶」平臺上線。為了讓投資人增強投資信心，他們還採用了更改企業註冊金等方式包裝項目。
隨著媒體的深入調查，「e租寶」的真實面目終於呈現於眾。「e租寶」是典型的互聯網+時代的產物，幾乎是橫空出世，迅速發達。該案波及面廣，群眾受損財產數額大，值得反思。一方面要為公眾敲響警鐘，警惕網路帶來便利和奇跡的同時也會有陷阱。同時也期望互聯網金融監管部門不要放過這次彌補漏洞的契機。
【中新網】【圖片為資料照片】
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